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做好客户分析 私银强化服务

admin 快讯 2020-07-20 37 0

政府有意吸引香港资金来台,金管会也新拟订高资产客户相关服务办法,证券商掌握高资产客户理财业务下半年开跑,外商银行在台湾的私人银行专门服务高资产客户,上半年来都加强服务力道,外银主管表示,即使疫情阻扰无法指派专人来台,仍持续透过线上咨询、视讯会议等推广业务。

外商银行私人银行服务现已多统一名称为「财富管理」,业务内容都是针对富裕族群客群,简单分界点是个人帐户需达100万美元的基准线,此类客群的金融行为不同于一般消费民众,反而是不同市场、也有相同行为。

渣打集团最新发布的「投资者个性研究」调查,是分析1,200位亚洲地区富裕族群的投资行为与决策过程,并且纳入高资产、富裕族群与新兴富裕族群等不同财富阶段的投资者,问卷以及访谈地点则锁定台湾与新加坡、香港。对台湾来说,是高资产客群首度被星、港一起比较,成为新冠肺炎疫情后的新市场现象。

UBS瑞银台湾,是台湾市场上提供最完整高资产客群服务的银行。该行近日发布的「2020年环球家族办公室报告」,针对全球各地120个家族办公室进行调查,平均家族财富总额为16亿美元。

瑞银指出,2020年第一季家族办公室的平均最高资产跌幅达13%,但不同于一般投资人的立即收手、等待市场回升,各家族办公室就投资组合重新作出调整,以管控风险,及至5月底,超过七成的家族办公室均表示,投资组合的表现已回到预设目标。

渣打集团从富裕客群的调查也发现,与欧洲地区投资者相比,亚洲投资者在「投机」的整体分数明显较高。此外,随着资产阶段不同,新兴富裕族群、富裕族群及高资产族群间也存在对比,调查结果显示,高资产族群投资者通常在「冷静」方面分数较高。

渣打集团指出,调查结果可以看出,多数台湾富裕族群属于保守型投资者,风险承受能力较低,在面对市场波动的时候,也倾向取得专业投资建议或指引等相关资讯

抢港资 财部推高资产财管中心

两大部会对于财富管理的重要政策对照 因应港版国安法上路将牵动大笔香港资金撤出,财政部将率八大公股行库推动「高阶资产财富管理中心」计画,对此已责成一银、华银两家银行分别就人才面、资产管理面等两大面向着手向各大行库搜集相关建议汇总,可说是八大行库在财富管理业务面最为聚焦的新政策。 金管会去年因应台商资金回流,也有开放所谓的「高阶财管2.0计画」,有别于金管会所推出的计画在17家银行中仅一银、华银、兆丰银三家是公股银行,财政部此次所推出的高阶资产财管中心,则是全体八大行库共襄盛举。 金融圈人士指出,金管会所推出的财管2.0计画,较

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